Af hverju hafnaði bankinn minn innkominni millifærslu frá spilavíti?

Vanalega er það af því að bankinn þinn flokkar spilavítisfærslur sem áhættusamar eða jafnvel ólöglegar eftir eigin reglum, sérstaklega ef um er að ræða útlenskt spilavíti. Þeir hafa líka strangar kröfur um "source of funds" - ef millifærslan vekur grunsemdir um peningaþvætti eða að þú hafir brotið á lánsskilmálum, hafna þeir henni án frekari skýringa.

Séð hefur þetta gerst allt frá því að alþjóðlegar fjármálastofnanir tóku upp strangari reglur um peningaþvætti eftir hrun bankakerfisins 2008. Bankinn þinn er líklega að fylgja svokölluðum "know your customer" reglum, sem krefjast þess að þeir geti sannað uppruna allra fjármuna sem berast inn á reikninginn. Ef spilavítið er skráð á stað með veikara eftirliti, eins og Möltu eða Gíbraltar, líta bankarnir á það sem aukna áhættu og hafna millifærslunni sjálfkrafa til að forðast sektir frá eftirlitsaðilum sínum.

Bankinn þinn flokkar allar greiðslur frá fjárhættuspilum sem áhættusamar færslur og beitir sjálfvirkum viðmiðunarmörkum. Stundum kemur það niður á því að spilavítið er ekki á viðurkenndum lista bankans yfir löggilta aðila, eða að millifærslan fór yfir dagleg mörk án fyrirfram samþykkis. Þú þarft að hringja í bankann og biðja um að fá spilavítið sett á "grænan lista" eða fá skriflegt leyfi fyrir stærri millifærslum.